Las siguientes preguntas te ayudarán a establecer los fundamentos de tu Plan de Trading. Tu Plan empieza con un contrato contigo mismo/a, que debes simbolicamente firmar. Utiliza los campos de texto debajo de las explicaciones para responder a las preguntas (en la versión PDF) . Las respuestas ejemplo están previstas para que puedas tener una idea inicial lo que se pide. Debes rellenar este documento con tus propias respuestas.

Te recomiendo que respondas a este cuestionario varias veces a lo largo de tu aprendizaje. Imprime la última versión y guárdala para futuras consultas. Podrás bajarte una copia en PDF que se encuentra en la sección de Material Auxiliar.

Metas y Logros

¿Cuánto dinero espero hacer del trading?

Las metas que establezcas deben ser cosas que tu puedas lograr. Hay una diferencia entre lo que es posible obtener operando en los mercados financieros (el potencial), y lo que realmente puedes tu hacer (lo real). Duplicar una cuenta en 3 meses es una posibilidad, pero vas a ser capaz de hacerlo con tu nivel actual de conocimientos especializados o en virtud de tus condiciones actuales? Evita poner cosas en tu plan de que tu mente no concibe como una probabilidad, porque esto sólo creará fricción y todo el camino será una batalla contigo mismo. Trata de ser honesto desde el principio y incluye sólo los objetivos que se encuentran en línea con tus creencias.

La honestidad con uno mismo puede ser dolorosa en el corto plazo, pero reforza nuestras metas a largo plazo.

Mis metas monetarias para los próximos 12 meses son de lograr un punto de equilibrio (break-even). Nunca traté de lograr ese punto de equilibrio antes, siempre fui a por las ganancias, y por lo tanto pienso que es una meta muy factible. Si soy capaz de lograrlo, voy a estar mejor ya que la mayoría. A partir de ahí, y durante los siguientes 6 meses, mi meta monetaria será hacer que un porcentaje de una cifra por mes, es decir entre 1 y 9%.

¿Qué voy a hacer con el dinero ganado?

Una vez que hayas enumerado cuánto dinero deseas hacer del trading, escribe lo que piensas hacer con ese dinero. Las metas no son puramente objetivos financieros. En general, los motivos para querer hacer trading pueden ser múltiples: una jubilación anticipada, ingresos extras, motivos filantrópicos, tener más tiempo extra, la diversificación de tus actividades de negocio, etc.

Tener claro como vas a distribuir tus ganancias es un elemento estructurador de tu trading. Sabrás que las ganancias tienes una aplicación práctica inmediata.

10% de mis ingresos totales derivados del trading quiero darlos anónimamente a seres que lo necesiten. Me gustaría poder aumentar este porcentaje y llegar a dar una cantidad siempre superior a la que necesito para vivir. Hacer circular la riqueza y transformar la vida de los demás es mi principal propósito.

30% de mis ingresos del trading lo traslado a un depósito bancario en forma de ahorro. Otro 10% quiero dedicar a mi formación como trader: la asistencia a seminarios, conferencias y va a unirse a salas de trading y cursos en línea. El restante 50% se destina a gastos diarios (vivienda, comida, ropa, etc.). Nota: este 50% debería con el tiempo menguar ya que mis necesidades no aumentarán por el hecho de ganar más. Sin embargo si aumentan las necesidades de los demás por lo que pienso ser más generoso.

Qué es lo que me motiva a convertirme en un trader?

Al igual que en cualquier otro negocio, aquí necesitas una declaración de objetivos que defina tu motivación e impulso para realizar esta actividad.

Si no tienes una respuesta de por qué quieres convertirte en un trader, por favor, comienza a pensar seriamente en ello ahora mismo porque esto es más importante para el éxito de cualquier trader de lo que en primer lugar puedas pensar.

Tener un objetivo más allá de las ganancias ayuda enormemente a templar el espíritu, a ganar enfoque y a no perder la motivación. La verdad es que cuando un operador mejora como persona, también lo hacen sus metas financieras.

Quiero vivir la experiencia de la negociación de los mercados financieros ya que manejarme en un entorno así de complejo representa un desafío para mí. Me gusta el proceso de cambio (moneda por moneda) inherente al mercado cambiario, más que el concepto de inversión típico de otros mercados como la bolsa o los fondos. El hecho de que se pueda convertir una idea inicial en dinero a través de un proceso de toma de decisiones, es muy atractivo para mí.

No quiero especializarme únicamente en el trading, pero si adoptarlo como una actividad principal. Soy consciente de que al hacer trading no puedo servir directamente a nadie y que es una actividad muy individualista. Por esa razón, quiero dedicar buena parte de la riqueza adquirida a transformar la vida de los demás.

¿Cuáles son mis logros inmediatos?

Tus logros no necesariamente tienen que ser relacionados con el dinero. Un logro importante a corto plazo puede ser, por ejemplo, aprender los entresijos del indicador RSI, o estudiar una relación inter-sectorial particular, o incluso poner a prueba una estrategia específica durante los próximos tres meses (forwardtesting).

Escribe tus logros para los próximos seis meses, un año o cualquier otro período de tiempo. Mientras escribes, percibe como las motivaciones y objetivos adquieren una fuerza diferente a aquella que tienen cuándo son solamente pensados – la escritura tiene una fuerza poderosa sobre la mente.

Mi meta de logro para las próximas dos semanas es la construcción de los cimientos de mi Plan de Trading, respondiendo a todas las preguntas que figuran en este documento. Por otra parte, quiero aprender todos los filtros aplicados a posibles divergencias en los osciladores de momento de los próximos 2 meses. En los próximos 6 meses quiero tener una estrategia de trading completa y probada históricamente (backtesting) durante los últimos 5 años en los pares de divisas: EUR/USD, USD/CAD, GBP/CHF.

A finales del año quiero empezar a construir un historial (trackrecord) real de mi sistema.

¿Cómo manejo los retiros de capital de mi cuenta de trading?

Decide antes de empezar a operar en real cómo vas a "recoger el pago" por tu trabajo y con qué frecuencia. Piensa lo siguiente: si quieres tomar el trading en serio, debes pensar en atribuirte un salario – una recompensa por tus esfuerzos. Pensar en un porcentaje sobre las ganancias en vez de una cantidad determinada, puede ayudarte en este sentido, ya que nunca se sabe cuánto vamos a lograr en un período de tiempo determinado.

Hasta que mi cuenta llegue a 50.000 Euros, todos los meses voy a retirar el 45% de las ganancias generadas en general. Este porcentaje se considerará como mis ganancias de trading y serán destinados a diversos fines como se detalla más arriba.

A partir de 50.000 y hasta 100.000, todos los meses retiraré 50% de mis ganancias.

A partir de 100.000 y hasta 200.000, todos los meses retiraré 55% de mis ganancias.

A partir de 200.000 y hasta 400.000, todos los meses retiraré 60% de mis ganancias.

A partir de 400.000 y hasta 800.000, todos los meses retiraré 65% de mis ganancias.

¿Cuánto tengo que tributar en impuestos?