Definiendo tus objetivos

Después de haber leído el apartado anterior y empezado a hacer los ejercicios propuestos, es probable que hayas cambiado ligeramente la idea que tenías sobre tu formación como operador/a.

Es posible, incluso, que te hayas dado cuenta que la capacidad analítica de la que ya dispones es más que suficiente para operar y que no necesitas aprender muchas más técnicas de análisis.

Tu mirada se ha dirigido hacía tu comportamiento, y hacía los aspectos psicológicos de tu perfil. A partir de aquí tu formación irá en una dirección hasta ahora insospechable y que requiere un enfoque diferente al que tenías cuando empezaste. El componente psicológico ha dejado de ser algo abstracto y separado del análisis y la ejecución, para ser contemplado como algo que siempre está presente y que se manifiesta en muchos detalles de tu operativa.

Desde este nuevo enfoque, más interiorizado, has adquirido la objetividad necesaria para observar todos los aspectos de la operativa. Y con esa nueva mirada descubres que el mercado tiene unas características a las cuales te debes adaptar, y que éstas no siempre coinciden con las ideas que tienes de él.

Esta transformación en la forma de encarar la operativa requiere una actitud honesta para no dejar que la codicia, la ambición o el miedo se interpongan en tu proceso de maduración.

En la edad adulta, la mayoría de nosotros hemos encontrado una manera de actuar en el mundo, una manera con la cual anticipamos las reacciones de nuestro entorno a nuestras acciones. Hasta podemos manipular las conductas de otras personas para conseguir los resultados que queremos. En cambio, todas estas estrategias interpersonales no son aplicables en el trading.

Es probable que la manera de ser que te ha funcionado hasta ahora en tu cotidiano, tenga poca utilidad en la operativa, o que incluso sea causa de problemas. Sin perder la capacidad de criterio, has de abandonar toda voluntad de dominar y controlar la realidad. No podrás controlar el mercado, ni tampoco el mercado te recompensará porque tengas buenas intenciones o te esfuerces más allá de tus límites. Toda idea de recompensa, o de ser más listo/a o aplicado/a que los demás, no tiene cabida en un sistema de las características de un mercado financiero.

Aquí, tu eres la única persona responsable de tus resultados, tanto los buenos como los malos. Si ocultas alguna contradicción, en forma de miedo o de codicia, por ejemplo, eso se manifestará directamente en tus cuentas. La honestidad para contigo mismo/a ha de ser absoluta.

Este abandono de la vieja idea que tenías de ti mismo/a, es lo que te ayudará a fluir y a descubrir lo que realmente eres capaz. El criterio que hace falta para organizar un plan de trading, no responde a los mismos principios egocéntricos a los cuales estamos habituados.

En este apartado, seguiremos con el inventario de creencias que has estado reuniendo. Una buena parte del inventario también está formado por tus expectativas y tus objetivos. Igual que las creencias, tus objetivos tienen un origen en tu esfera mental. Pero es en el entorno donde se manifestarán los resultados, y por eso cabe tener en cuenta la realidad. Si éstas dos esferas: la mental y el entorno, no están en correspondencia, el resultado no será de satisfacción, sino de frustración.

Es por este motivo que el inventario debe también abarcar aquellas nociones que definimos como objetivos o expectativas. Si éstas no son realistas, es difícil que consigas avanzar porque experimentarás muchas frustraciones. Hay muchos aspirantes que adoptan expectativas irreales saboteando sus carreras desde el principio.

A continuación formulo una serie de preguntas con las que podrás seguir aumentando tu inventario personal. Es importante que dediques algo de tiempo a responderlas, y si es posible, a formular otras que creas útiles para tu auto-conocimiento. En el caso de que quieras compartir tus respuestas con alguien, estaré a tu disposición para ayudarte.

1.- ¿Cuál es el motivo por el cual operas en Forex? Además de hacer dinero, cada persona tiene otros motivos por los cuales quiere ganar dinero de esa forma. Es importante ser consciente de cuáles son las razones que nos llevan a operar. Cuánto más honesto/a seas en definir tus razones y más claras éstas sean, más puntos tendrás para evitar errores y ganar consistencia. Si, por ejemplo, una persona ha perdido dinero debido a una inversión mal sucedida y decide operar por cuenta propia en los mercados para recuperar esa pérdida, está bajo la influencia de una pérdida que le condicionará todo lo que haga. Intenta cuestionar tu inventario para detectar si hay alguna razón oculta.

2.- ¿Cuáles son los rendimientos que esperas obtener operando en Forex? Puedes exponerlos en términos de porcentajes o en cantidades de dinero.

3.- ¿En cuánto tiempo pretendes alcanzar esos rendimientos? Define el plazo de tiempo para alcanzar esos rendimientos. Piensa que cuánto más cortos sean los plazos más aleatoriedad manifestarán. En cambio, cuanto más largos los plazos, más fiables desde un punto de vista estadístico. Si tu método arroja, por ejemplo, 300 operaciones al año, con una fiabilidad del 70%, eso serán 210 operaciones ganadores y 90 perdedoras. Eso supone que cada año acabarás con un resultado satisfactorio. Pero si analizas tu desempeño cada mes, tienes la probabilidad que 3,6 meses sean negativos. Cuanto más corto sea el período más probable es que el resultado sea negativo. Si sigues acortando el plazo, y valoras tu desempeño en cada operación, puede suceder que después de tan solo 10 pérdidas seguidas abandones un método eficaz por considerar que no cumple tus expectativas.

4.- ¿Qué plazo de tiempo te das a ti mismo/a para lograr la consistencia deseada? El objetivo temporal es aquél que estableces para recoger beneficios, y que puede ser de un mes, un cuatrimestre o un año para empezar.

Ten en cuenta que estos plazos los podrás acortar cuando tengas más experiencia, pero al inicio es conveniente de que sean razonablemente largos. ¿Consideras que has operado mal si llevas perdiendo durante 3 semanas? Si tu objetivo es de un cuatrimestre, estás dentro del plazo para recuperar esas pérdidas. Pero si te has establecido un plazo de 15 días, tu valoración será diferente.

Por otro lado, los plazos deben estar de acuerdo con los resultados de tus pruebas (backtesting o forwardtesting). Si observas en los resultados estadísticos que tu sistema puede registrar varios meses seguidos de resultados negativos, es conveniente que tus objetivos sean de obtener beneficios cada cuatrimestre o medio año. Si en cambio, tu sistema tiene una alta frecuencia de operaciones, a lo mejor con un plazo de dos meses tienes un margen de tiempo suficiente para conseguir tu objetivos.

Ten en cuenta que lo que estás aprendiendo aquí es un negocio que podrás llevar toda tu vida, y que un o dos meses en pérdidas corresponde a un plazo muy pequeño en un negocio a largo plazo. La valoración que hagas de tu desempeño dependerá de tu grado de realismo en establecer tus objetivos temporales.

5.- Cuánto estás dispuesto/a a arriesgar de tu capital para conseguir los rendimientos que pretendes alcanzar?

Si quieres hacer, por ejemplo, un 100% al año arriesgando un 25%, eso es un ratio de 4:1, que deberás tener en cuenta en las pruebas de tu método. Si el método tiene un ratio de 2:1, debes revisar tu expectativas para no sufrir una frustración.

6.- ¿Puedes dedicarte todo el día a la operativa o prefieres reservar tiempo para otras tareas? Piensa que en los primeros años de tu carrera, gran parte de tu tiempo deberías pasarlo desarrollando y probando tu método. Es muy importante que conozcas bien el concepto sobre el que se apoya tu modelo, como verás más adelante.

7.- ¿El método que estás elaborando te dará tiempo para llevar a cabo tareas de formación? Entre estas tareas solo una pequeña parte debería estar enfocada a la experimentación de herramientas. Al inicio de tu formación, gran parte de tu tiempo deberías dedicar a la observación y al inventario personal.

8.- ¿Cuánto tiempo puedes dedicar a desarrollar tu método y a probarlo?

Si estás empezando en Forex, sugiero que dediques un 80% de tu tiempo al desarrollo de tu método y solo el 20% a operar en tiempo real. A medida que tu método esté definido y lo hayas probado extensivamente, las tareas de desarrollo serán menores y dedicarás más tiempo a operar.

9.- ¿Dispones de suficiente capital para aguantar el máximo de pérdidas (Draw Down) que tu método pueda registrar?

Una vez más, es importante conocer el riesgo que tiene cada método, para saber siempre si estás o no dentro de los margenes de riesgo estadísticos del sistema. Sobretodo en momentos en los que sufres una serie de pérdidas, es importante saber si esas pérdidas son propias del comportamiento del sistema, o son debidas a un fallo tuyo. Esto te dará una seguridad para seguir adelante, a pesar de las pérdidas que puedan surgir.

10.- ¿Necesitas hacer beneficios para pagar tus gastos habituales? Calcula los gastos que necesitas cubrir al año, y comparalos con la rentabilidad que pretendes sacar de tu capital de trading.

En este punto quiero aconsejarte que no dependas totalmente del trading para pagar tus gastos fijos- el mercado no tiene consideración por el alquiler que se debe pagar a final de mes. Esta presión puede llegar a ser casi insoportable y afectará tus decisiones en la operativa. Recomiendo que tengas una segunda fuente de ingresos en paralelo al trading, al menos en los primeros años.

11.- ¿En base al inventario personal que estás realizando, crees que hay muchas cosas que deberías cambiar? ¿Qué cosas cambiarías en tu desempeño? Es importante para ti que pongas por escrito estos objetivos. Por escrito las intenciones cobran más fuerza.

12.- ¿Hay algo que te impida mejorar en tu trading? Valora si te falta tiempo, recursos o otra cosa, y qué puedes hacer para conseguirlo?

13.- ¿Qué plazo de tiempo calculas que será necesario para lograr ese cambio?

14.- ¿Qué sucede si no logras las rentabilidades deseadas en el plazo de tiempo propuesto? ¿Tienes algún ingreso con el cual sostenerte? Es importante librarse de todo tipo de presiones innecesarias- el trading de por si ya es muy exigente, pero la mayoría de aspirantes aumentan estas presiones con expectativas frustradas.

15.- ¿Qué volatividad eres capaz de aguantar en tu cuenta de trading? Asumamos que al probar tu método, este alcanza una rentabilidad de 100% al año con una volatividad de 50%. ¿Puedes aguantar psicológicamente esta volatividad o prefieres tomar medidas para obtener una curva de equidad más suave (reduciendo el apalancamiento, mejorando la gestión monetaria, etc.)?

16.- ¿Tu nivel de capitalización permite aplicar la gestión de riesgo que tienes pensada? Si tu método te dice que necesitas stops de 300 PIPs, puedes trabajar con un tamaño de lote que te mantenga en un 1-3% de riesgo sobre tu cuenta o estás arriesgando más cantidad?

17.- ¿En toda la operativa, qué tareas son para ti más interesantes?

En mi opinión hay personas que son mejores analizando que operando, otras son excelentes desarrollando estrategias y modelos, mientras que otras tienen una mente muy estadística ideal para el backtesting o para buscar ventajas estrategicas. Si descubres que tu potencial está en una tarea diferente a la pura ejecución de la operativa, no dudes en explotar ese camino, pues te puede traer muchos más beneficios que si te fuerzas simplemente a operar.

18.- ¿Tienes a alguien a quien reportar tus resultados de forma periódica?

Tener a alguien vigilando lo que hacemos, nos dirige la mirada hacía nuestros actos, volviéndonos mucho más cautelosos. Tener un compromiso con alguien de informar sobre tus operaciones al final de la semana, va a frenar enormemente tus impulsos y aumentará tu atención. No olvides que me tienes como tu tutor si quieres enviarme tus resultados. Yo me limitaré a compararlos con tus reglas y a verificar que sigues tu plan. No te castigaré ni dejaré de seguir tus resultados porque haces errores- mi mirada será lo más objetiva posible y te daré mi opinión siempre que quieras.

A partir de estas preguntas, y otras que añadas tu mismo/a al cuestionario, podrás identificar las ideas que sostienen tus expectativas y que utilizas para establecer tus objetivos.

Considerar tus objetivos, especialmente los criterios para valorar tu desempeño, es un aspecto crucial en tu plan de trading, y que además te ayudará a liberar mucha presión.

Valorar y fijar tus objetivos también es una buena manera de ganar enfoque y corregir tu comportamiento. Por eso he insistido en que los formules por escrito. Al escribir tus propósitos, adquieren más determinación y fuerza.

Ten siempre en cuenta tus objetivos y considéralos antes de tomar acciones en la operativa. Pregúntate en cada momento si la decisión que estás a punto de tomar es congruente con tus objetivos.

Este cuestionario te ayudará, además, a encontrar conflictos directos entre tus expectativas y lo que percibes como posibilidades en el Forex. Cuando identificamos un conflicto podemos optar por una actitud pasiva en la que no haremos nada para cambiar, o por una actitud activa embarcando en un proceso de transformación.

La transformación requiere principalmente fuerza de voluntad, una clara intención de cambio, y el deseo por cambiar.

Construyendo el perfil

Pensar de forma estadística: